近段時(shí)間，不少儲(chǔ)戶在銀行取錢時(shí)，會(huì)被工作人員詢問錢款用途、資金來源等一系列問題，引發(fā)爭(zhēng)議。如何平衡“安全”與“便利”，反洗錢新規(guī)給出合理解釋。中國(guó)人民銀行等三部門近日發(fā)文，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查，新規(guī)將于明年1月1日起施行。新規(guī)明確，銀行不能再“一刀切”地詢問所有儲(chǔ)戶資金錢款用途、來源等問題，而是取決于具體的風(fēng)險(xiǎn)狀況。比如，一名儲(chǔ)戶突然收到多筆跨省轉(zhuǎn)賬，當(dāng)天又集中轉(zhuǎn)出數(shù)十萬元。這種異常交易，銀行必須啟動(dòng)強(qiáng)化調(diào)查，查清資金來源和去向。而如果儲(chǔ)戶收入來源清晰、資金往來穩(wěn)定，金額在合理范圍，洗錢風(fēng)險(xiǎn)并不突出，銀行就不應(yīng)該做過多詢問，要采取簡(jiǎn)化措施。